信托计划书范文
(1)前言
前言的主要内容为:“根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及其他相关法律、法规,***信托投资有限公司发挥自身的专业理财能力,为********,设计了XX项目资金(财产)信托产品。为满足投资者进行集合投资获取收益的需求,便利投资者做出正确的投资决策,特制订本信托计划书”。
(2)有关释义
本部分对信托计划中涉及的有关名词进行定义或限定,以利于后文表述的方便。
(3)信托计划的基本情况
具体包括:信托计划名称、目的、规模、期限等,也可以对信托计划的突出特点进行简要阐述。
(4)信托计划的加入、成立和退出:
加入:投资者加入信托计划的条件、方式、程序及信托资金的交付事项。
成立:信托计划推介期及信托计划成立的条件
退出:退出的条件、方式及退出的有关处理。
(5)信托计划财产的运用
信托计划财产的运用范围;对于信托计划财产管理运用、处分的具体方式和安排。
(6)信托计划利益与信托利益
“信托计划利益的界定;信托计划利益的计算方法;投资回报率的预测、信托计划利益的分配方案和支付时间、方式。
(7)受托人的报酬与受益人的信托利益
主要内容为:“受托人信托报酬的具体计算方法、支付方式与时间;受益人信托利益的确定及支付方式与时间;信托计划期满或终止时信托财产的支取方式与时间安排(可规定参见关于信托计划终止部分的内容。)”等。
(8)信托计划的管理
主要内容包括:“管理方式,不同委托人的信托财产须分别记帐分别管理;管理措施,包括信托公司内部信托业务的.机构设置、管理措施,强调对于信托计划完善的管理”。
(9)风险揭示、风险的防范及风险的承担
“风险的揭示,包括投资项目的各种风险:法律与政策风险、市场风险、受托人管理风险、流动性风险、信用风险、不可抗力因素导致的风险等(最好有选择的规定);风险的防范,包括信托公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施,也包括项目公司在风险防范制度上的措施、管理上的措施、运营上的措施等;风险的承担,需要明确信托的风险是
由投资人以信托财产承担的。但因信托投资公司未能尽善良管理人之责任而导致的风险、损失,由信托投资公司以其固有财产承担”。
(10)信息披露
信息披露的时间、方式。
(11)信托计划的终止与清算
“信托计划终止的原因;信托计划终止后信托计划财产的分配原则以及信托财产的归属;信托清算报告;”。
(12)税务处理
成立:信托计划推介期及信托计划成立的条件 退出:退出的条件、方式及退出的有关处理。
(13)信托受益权的转让
转让信托受益权的方法、程序、转让手续费等。
(14)信托计划书的法律效力
“如果委托人加入信托计划,信托合同签署后,本信托计划书将作为具体信托合同的补充,与信托合同不可分割,具有法律约束力。信托合同没有规定的事项以信托计划书为准;当信托合同与本信托计划书的有关内容不相一致时,以信托合同规定为准”。
(15)其他事项;
另外,以下内容可以作为信托计划书的附件,供投资者参考,但不作为信托计划书的内容,具体包括:
(1)托计划所涉项目的具体介绍;
(2)信托投资公司简介;
介绍公司的历史、现状、及过往业绩及能表明公司经营管理能力的各个方面的情况等。
(3)信托执行经理简介;
本项也可以规定在信托计划书中,并在信托计划书中明确信托经理的主要职责。
信托合同的主要内容
(一)释义;
对信托合同中有关词汇进行限定和解释。
(二)信托目的;
(三)委托人、受托人的姓名(或者名称)、住所;
(四)受益人事项:
受益人姓名(或者名称)、住所,或者受益人的范围(受益人为多人时的分配方案、各受益人享受信托利益的比例);
(五)信托财产的范围、种类及状况;
属资金信托的,应载明信托资金的币种及金额。属其他形态信托财产的,应载明其数量、价值、购置成本、帐面价值、市场价值、评估价值或信托当事人认可的其他公允价值。
(六)信托期限;
(七)信托财产的管理方式和受托人的管理、运用和处
分的权限;
(八)信托财产管理、运用和处分的具体方法或者安排;
(九)信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法;
(十)受益权的转让及条件、有关限制和程序等等;
(十一)信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法;
(十二)受托人报酬计算方法、支付期间及方法; 本部分内容应当在信托计划中已经明确,信托合同中可以简化处理。
(十三)信托终止原因及终止时信托财产的归属及分配方式(包括清算等);
(十四)信托事务的报告;
(十五)信托当事人的权利、义务;
(十六)风险的揭示;
(十七)信托财产损失后的承担主体及承担方式;
(十八)信托当事人的违约责任及纠纷解决方式;
(十九)受托人辞任(职责终止)事项及新受托人的选任;
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