关于证券公司学习两个条例心得体会
通过对两个“条例”的学习,我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位,才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前,已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置,也正说明了证券市场在不断规范和进步,以客户为中心,保护投资者利益,是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的,对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义,也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。
20**年证券公司大集中柜台陆续上线;20**开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管;20**开始非规范账户清理等,在两个“条例”出台之前,证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的`攻坚战,我是亲身经历,感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题,中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿,实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始,到今年*月底,从总部到营业部,尤其是基层员工,从去年国庆、春节、今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息,经过几个月的努力,规范账户工作已经基本完成,基本做到了实名制(所谓实名制就是账户的所有者,名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。
目前证券市场竞争日益激烈,各券商都有自己的营销队伍,《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。经纪人是受证券公司的委托,他和证券公司之间是一种代理关系。第二,证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务,但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务,而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的人员做证券经纪人。第三,规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格,其次,要和证券公司签定委托,在证券公司授权范围内来开展业务,不能超越授权。从这个意义上讲,证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了市场营销和服务行为,为证券市场更健康发展提供了指引。
以客户为中心,是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强,如果一个证券公司出现问题,其基本信息不对外披露,投资者事先不知道的话,可能会对投资者带来一些不必要的损失。“条例”要求证券公司公开披露信息,也可以发挥媒体和公众对证券公司的监督作用,促进方案,证券公司不断提高自己的管理水平,是三公原则的进一步体现。
通过对两个条例深入解读,结合我们公司经纪业务实际,我认为还有以下几个风险点值得重视和规范:
开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等(细节电话沟通)。
-
证券公司工作总结范文共13篇
总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料,它可以提升我们发现问题的能力,不妨让我们认真地完成总结吧。那么你真的懂得怎么写总结吗?以下是小编收集整理的证券公司工作总结范文,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。证券公司工作总...
-
[推荐]证券公司试用期工作总结
总结是把一定阶段内的有关情况分析研究,做出有指导性结论的书面材料,它有助于我们寻找工作和事物发展的规律,从而掌握并运用这些规律,我想我们需要写一份总结了吧。但是总结有什么要求呢?下面是小编帮大家整理的证券公司试用期工作总结,希望对大家有所帮助。证券公司...
-
网上证券交易委托协议(范例3篇)
在学习、工作生活中,用到协议的地方越来越多,签订协议是提高经济效益的手段。那么什么样的协议才是有效的呢?以下是小编整理的网上证券交易委托协议,欢迎大家分享。网上证券交易委托协议1甲方:_________姓名:_________身份证号码:_________证券帐号:_________资金帐号:_...
-
实用证券分析岗位职责
在当下社会,岗位职责的使用频率呈上升趋势,制定岗位职责可以最大限度地实现劳动用工的科学配置。那么什么样的岗位职责才是有效的呢?下面是小编帮大家整理的实用证券分析岗位职责,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。实用证券分析岗位职责1职位职责:1、熟悉国际...