银行尽职免责工作落实情况报告

在现实生活中，报告的用途越来越大，不同种类的报告具有不同的用途。其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编整理的银行尽职免责工作落实情况报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行尽职免责工作落实情况报告1

转眼间，20xx年已经成为我人生历史的一页，而我也不知不觉来到支行个月了。这段时间里，不管是业务上的，还是个人职业生涯上的，又或者是人生所见等等，我都学习到很多。温故而知新，为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，提高自己的业务技能等，现将工作情况报告如下：

一、工作汇报

重头开始，说这个词的时候，相信连自己都不敢相信，虽然已经入职有几年的时间，也很多前辈眼里，甚至是得意门生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水线工作模式，当我来到的时候，对于我而言几乎一切的业务都是新的和没有接触过的。还记得当时来到现金区，领导就教导我要多笑。我相信，这是我要持续学习的!也是领导给我的一份大大的见面礼。

机遇，在，有专门的管库员，虽然我是后备现金管库员。但对于我而言，现金大库对于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可谓是一无所知。但既然领导给了我这个时机让我学习，那么我就不应该放弃。只要不放弃就有成功的时机。从现金实物管库员到后来的99999管库员，在同事们的支持下，我不断的学习，也不断的.进步。而我也得到很好的实习时机学习管理和营销的时机。

二、工作感想

非常感谢领导给在新的岗位上，给时机让我学习到很多，也得到很多。通过学习，让我对工作有更深一层的认识。而新的岗位也能够让我在读书时代所学知识得以现实工作中实践。也逐渐明白在很多突然情况下不可力敌，只可智取。新的工作岗位赋予我更多自由空间，而我也更应该把握好这种自由。

三、工作目标

踏入20xx年之后，我将会一如既往继续努力工作之余，并且会不断提升速度以节省时间可以做更多的事。作风上，继续遵章守纪、团结同事、务真求实、乐观上进，始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风，勤勤恳恳。在生活中发扬艰苦朴素、勤俭耐劳、乐于助人的优良传统，始终做到老老实实做人，勤勤恳恳做事，勤劳简朴的生活，时刻牢记自己的责任和义务，严格要求自己，在任何时候都要努力完成领导交给的任务。

银行尽职免责工作落实情况报告2

根据总行《中国条线尽职监督工作实施细则》及《xx部门尽职监督作业指导书》、《xx》、《三农xx》的要求，我部成立了xx监督工作组，20xx年对全辖xxxx工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下：

一、检查的内容

20xx年xx经营及xx业务，其中：法人xx业务检查面100%，个人xx业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：

(一)检查xx部门自律监管职责履行情况。

检查一级支行风险(xx)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险(xx)管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展xx尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。

(二)检查xx业务活动和管理行为情况。

1.体系建设方面。

(1)检查一级支行xx委员会建设情况。

(2)检查一级支行xx部岗位设置和职责履行情况。

2.权限控制方面。

检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

检查xx转授权执行情况。结合xx抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

3.程序控制方面。

(1)检查一级支行xx委员会会议档案资料，认定xx委员会运作是否规范。

(2)结合分类、xx、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用xx业务是否符合相关制度规定。

4.分类减值方面。

(1)抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。

(2)抽查法人不良贷款dcf减值测试结果，认定结果准确与否。

5.非零售客户xx方面，查阅xx工作相关档案，对xx管理的组织、准确性进行检查。

6.信用和操作xx方面。

(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。

(2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。

(3)检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。

7.三农xx。

(1)检查被查支行的xx风险监控制度，是否按季对xx风险监管情况进行报告。

(2)检查是否执行区分行下达的三农xx产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。

(3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。

8、xx管理方面。

(1)是否定期监测和检查xx执行情况，是否严格执行xx制度。

(2)8个指令性xx中是否存在未审批增量额度即发放xx。(检查区间为20xx年1月至检查日)。

(三)检查党建和案防工作情况

1.是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换届选举;是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展;是否规范和落实党内生活制度，坚持“三会一课”制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。

2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的'部署和要求传达至本部门、本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。

3.是否扎实推进“xx”管理工作。是否按照xx分行的工作要求，扎实推进”xx“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。

4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实《中共中央委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法》，是否存在发生违反八项规定精神和“四风”问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。

5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现;历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。

二、检查情况

经检查，xx能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，落实好“三会一课”，以落实中央八项规定、反四风、“xx”、员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反中央八项规定和四风问题。

通过检查，本条线能够按照区分行的工作要求，推进”xx“管理工作。

通过检查，本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的官僚主义问题;不存在特权思想和特权现象。

通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。但仍存在一些业务问题，主要表现在：

xx于20xx年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈xxxx账户(xx)，加上陆xx的2万元合计5万元于20xx年12月27日转至卿xx账户(xx)，20xx年12月30日分两笔现金取出，20xx年3月28日卿xx(xx)存入3万元归还贷款。20xx年12月31日放款陆xx农户小额贷款3万元，当日取现3万，20xx年12月18日陈xx(xx)存入3.1万元还贷。20xx年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，20xx年12月26日卿xx(xx)存入3万元还贷。目前2笔贷款已xx。

三、检查的建议

(一)对监管发现的追究相关人员责任。对xx的违规人员进行相关的责任追究。

(二)贷款调查及贷后管理必须到位

1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。

2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引”的规定，严格执行。严格按照审批的贷款用途用款，执行xx资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账，加强监管，发现风险及时预警。

3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。

xx分行xx部

　　20xx年xx月xx日

银行尽职免责工作落实情况报告3

民营和小微企业是我国经济社会开展不可或缺的重要力量，在稳定增长、促进创新、增加就业、改善民生等方面发挥着不可替代的作用。近年来，党中央、国务院、银保监会出台一系列政策支持小微企业开展，包括减税降负、定向降准、设立政府融资担保基金，要求银行采取切实措施加快开展普惠金融，国务院办公厅印发的《关于加强金融效劳民营企业的假设干意见》、中国银保监会发布的《关于进一步加强金融效劳民营企业有关工作的通知》等，均指出要完善绩效考核和鼓励机制，着力疏通民营企业融资堵点，抓紧建立敢贷、愿贷、能贷长效机制，建立健全民营企业贷款尽职免责和容错纠错机制。招商银行太原分行持续落实党中央、国务院、银保监会关于金融效劳民营企业的意见，建立健全尽职免责机制，持续落实尽职免责。

一、高度重视，建立尽职免责工作制度机制

为了鼓励市场一线开展小微企业融资效劳，从根本上解决资产业务从业人员慎贷、惜贷的问题，招商银行太原分行高度重视，根据该行相关制度要求，持续落实尽职免责。

二、明确问责标准及免责条件，激发内生动力

尽职免责机制，重点明确了对信贷业务经办及管理人员的尽职免责认定标准和免责条件，将授信流程涉及的人员全部纳入尽职免责评价范畴，以总分行现行的信贷管理制度、业务流程及业务指引等作为尽职免责的主要标准。界定履职情况，分为关键尽职、一般不尽职、严重不尽职、成心不尽职，对于关键尽职的，原则上对于相关人员尽职免责。同时设立内部问责申诉通道，为尽职免责提供机制保障，对已尽职但出现风险的工程，可免除相关人员责任，激发基层机构和人员效劳民营企业的内生动力。

三、确定标准化产品尽职免责标准，提高不良容忍度

在充分研究小企业风险特征的根底上，该行总行制定了符合小企业资产业务特征的问责与尽职免责制度。针对标准化产品，以总行公布的相关业务标准作业流程作为尽职免责标准。针对抵押贷、高薪贷等标准化产品，遵从产品制度的`核心要点进行问责，有证据说明对于尽职调查、授信审查、授信审批、授信执行、贷后管理、资产清收处置等各环节已全面履行了关键尽职的人员，可实行尽职免责;对于非标准化产品只要遵从信贷管理制度、业务流程及指引要求可尽职免责，鼓励市场一线积极开展小企业融资效劳，对促进信贷投放起了积极作用。同时，对上年末各项小企业不良贷款率超过总行确定的容忍度的机构，给予不良容忍，在全行信贷业务的不良率根底上加2%的容忍度。

尽职免责制度的持续实施，将进一步完善该行小微企业授信业务管理机制，充分保护小微企业从业人员积极性，促进行业内小微企业资产业务的稳健开展。