理财规划师要注意哪些风险
理财规划师要注意哪些风险?投资并不是一场只赚不赔的交易,风险总是伴随其中。作为理财规划师,更要知道,不是每一种理财产品都适合每一个人的,要时刻关注收益率的波动情况。
一、了解理财平台的背景资料
一个好的投资的平台就好比好的理财工具,你的投资赚不赚钱,很大程度上要看这个工具可不可靠。投资人要根据所掌握的.资料来进行评估,这和股市炒股是同一道理,一家公司的最新动态能够帮助投资人分析股票的走势,从而从中获利。
理财规划师要注意的风险
二、选择合适的理财产品
要知道,不是每一种理财产品都适合每一个人的。由于不同的理财产品其风险也有所不同,因此选择自己更能掌控的理财产品,能有效降低投资中的风险。投资人可按照自己的理财需求和理财目标,来筛选出合适的理财项目。风险承受能力强的可选择股票、期货等;风险承受能力较弱的可选择基金、P2P网贷等。
三、要时刻关注收益率
有些理财产品的收益是波动的,这个时候收益率只能作为参考,且一些理财产品有着各式各样的手续费等费用,使其实际收费并非完全和其宣传时的一样多。
四、投资理财产品不能贪多
很多人认为分散投资是一种降低风险的有效方式,就投资大量的不同渠道的理财产品。种类多得连自己都不记得。过多的选择只会损耗投资人的时间和精力,所以理财产品数量应保持在6个以内,不要让过多的理财产品消耗你的精力。应该把更多的精力专注的放在几个好的理财产品上,这样才能获得令人满意的效益。
理财规划师注意
理财规划师作为为客户提供全面理财规划的专业人士。必须要提前知道这些理财所存在的风险,才能合理的为客户规划理财。
-
理财经理竞聘的演讲稿
尊敬的各位领导,同事们:大家好!我是来自##支行的##,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年**岁,20**年毕业于**省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至**区移动公司...
-
ab血型的人的理财观是什么
对于金钱上的掌控,不同血型的人会有不同的理财方式。我们知道,AB型的人事充满着矛盾的自信家,会很热心去做一些对自己没有利益的事情。那么对于理财这方面上,他是怎么做的呢?今天在此跟大家分析下ab血型的人如何理财,若果你是AB血型的.人就不要错过了。ab血型的人对...
-
为下海做生意的理财介绍
案例:叶女士不到30岁,现正准备从原来的贸易公司出来,自己开办服装生意,所以目前的收入情况还很难说,她积暂有18万元的资金,其中有一半投了股票市场,买了2种股票,一个是篮筹银行股,一个是科技股。开办生意的启动资金为4万元左右。针对这位女士的情况,我的理财分析和建议如...
-
银监会从三方面规范理财
20XX年6月,银监会下发《关于全国银行业理财信息登记系统(一期)运行工作有关事项的通知》,要求各商业银行发行理财产品都需纳入“全国银行业理财信息登记系统(一期)”备案。普益财富研究员曾韵佼表示,首先在银行产品设计端,系统增加了产品审批人、设计人、投资经理...