银行理财客户经理小结
20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下:
一、各项任务指标、学习和工作情况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户 新增户,完成111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学习上:
20xx年x月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、 CFP、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户。
有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一 个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的'电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理 将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时,协助行行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步 提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算:
1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘 手问题上能够灵活变通。
-
现阶段银行个人理财的理想与现实论文
【摘要】随着中国经济的发展,中产阶级队伍的壮大,人们对个人理财变得越来越了解、越来越重视。近几年中国的个人理财市场有了突飞猛进的发展,但是,中国的个人理财业务还是处于起步阶段,现阶段个人理财业务实质离真正的理财理念还有很远的距离。【关键词】银行客户个...
-
怎么制定一个完整的理财计划
互联网金融行业的出现,让很多的投资者对于这种新型的投资理财方式都有非常浓厚的兴趣,每一个新手投资者在去选择时,都需要为自己制定一份详细的个人投资理财的计划,俗话说的好,良好的开端是成功的一半。投资理财方式刚开始投资的时候,最重要的是找到一家专业的投资理...
-
4万元闲钱投资P2P理财好吗?
4万元闲钱如何理财?投资P2P理财好吗?若只考虑固定收益的话,P2P理财是当下收益率最高、又比较稳妥的投资理财方式之一。相较其他投资其优点还是很多的。1.收益率高。尽管P2P被广为诟病,业内又不断爆出跑路、坏账率高企等丑闻,但只要谨慎选择平台,年收益13%不成问题,比...
-
你是属于理财专家吗心理小测试
现在的社会越来越复杂。有些人到了三十几岁还是无法妥善管理自己的钱财。想知道自己是属于理财有道呢,还是属于随意花钱型呢?一个心理小测试解答你心中疑问。问题:有个小孩正想要砍苹果树,你是苹果树里面的精灵,你会怎么阻止他?A、下来一大堆苹果K死他B、把他变成一...