银行理财经理业务知识
在国内,银行理财经理岗位基本都具备销售属性,与银行柜员工作相比,理财经理的时间更自由,可以自主支配时间,晋升机会也更多一些,受不少不甘寂寞的年轻人追捧,下面是小编整理的相关内容,希望对你有帮助。
1、定位
要想工作做得好,首先就要给自己定好位,而在工作中,很多理财经理都把自己的位置搞错了,有的把自己定位成服务员,整天为客户奔波,解答各种问题;有的把自己定位成分析师,整天预测市场风云;有的把自己定位成投资顾问,给客户介绍各种投资组合。其实,服务和营销才是理财经理的定位。
2、开放的性格
一直以来,工作做的好坏都与个人兴趣和性格有着密不可分的关系,工作内容与性格不冲突,工作才能做出业绩。理财经理的工作内容就是与人沟通的过程,这就要求理财经理的性格一定是外向且善于交流的,而且还要有强大的内心,因为这个岗位经常被客户抱怨,心理承受能力差的人很容易产轻情绪上的波动,从而懈怠工作。
3、良好的.道德品质
人做事都是有目的的,工作也不例外,对于理财经理而言,为了达到目的不择手段就是害人害己,有些理财经理为了自己的业绩误导客户,导致客户蒙受损失,在理财行业是万万不可的,也在自己的职业道路上埋下了雷。
4、经验
理财经理最重要的就是客户经验,这也是理财经理能否干的突出的杀手锏。经验是不可传授的,必须由理财经理在不断地跌跌撞撞中体会和成长。
5、专业的知识技能
不要认为只有财经专业的背景才能成为理财经理,实际上,任何专业背景的人士都有机会进入理财行业,而且在多行业工作过更有助于与客户沟通,降低沟通成本。
一般来说,进入理财行业都需要一个AFP证书,这是理财行业的准入门槛,如果想更上一层楼,CFP证书是金牌理财师的标配,AFP和CFP证书是对从业人员的学习能力、专业知识、从业经验以及道德水平的综合评估,在银行认可度极高。AFP和CFP都是国际证书,在全球20多个国家都得到认可,可谓是行业最高级水平证书。
金库网成立于2009年,是国际金融理财标准委员会指定的培训机构,在AFP/CFP培训方面有多年的经验,为逾20万金融从业人员提供培训服务,致力于让每一位学员都能通过考试。
-
新婚夫妻的理财方法介绍
新婚夫妻怎样正确理财?对于一个刚结婚的家庭来说,有了一个合理的理财方案,生活就有了保障,才能去谈及梦想。可见,家庭理财十分重要。很多家庭对此也十分重视,翻看很多家庭理财方面书籍,关注时下财经新闻,然而有些家庭还是不得要领,不知如何下手理财。下面,小编用一个案例...
-
人理财规划分四步走
刚刚步入社会的职场新人们,他们生活潇洒、崇尚超前消费,而当与他们谈及理财的话题时,多数人都会因“没钱可理”而付之一笑。事实上,家庭财富规划并不是富人的专利,也不需要具备多高深的金融知识,在另一种意义上,理财也可以看作是“花钱”,只不过“花钱”的目的是为了让...
-
投资贵金属的理财方式
怎样投资贵金属1、实物投资贵金属实物投资是贵金属投资中最普遍的手段。在银行,上海黄金交易所、各大金店都能购买到实物黄金,代表品种有上交所AU999、银行投资型金条及银条等等。贵金属实物交易成本较高,更是适用于长期投资和收藏。实物投资并没有杠杆比,也不能进...
-
我好想当一名理财小行家作文
我想做一名理财小行家。这个想法,是由读了一篇文章后产生的。那本书的名子是《理财小行家》。里面讲的是为什么理财和怎样理好财。我觉得很有意义。理财讲的是如何管理好自己手里的钱,即:如何使手里的钱增值,如何把钱花在正当的地方,使钱花得有意义。对我们这些独生...